Экономическая деятельность подразумевает риски. Каждая компания может столкнуться с проблемами и лишиться своего имущества, стать неплатежеспособной. В таком случае инициируется процедура банкротства. В ходе нее несостоятельное лицо выплачивает долги по мере возможности. Однако не всегда у фирмы есть средства на исполнение своих обязательств. Кроме того, кредиторы могут не знать о неплатежеспособности предприятия, а потому не станут задумываться о действиях по взысканию задолженности. По этой причине современным предпринимателям стоит знать, как поступить при наличии долгов со стороны иного лица, как определить контрагента в процедуре банкротства и получить свои деньги в таком случае. Подробнее об этом поговорим в статье.
Какие есть риски, если ваш контрагент в процедуре банкротства?
На самом деле банкротство контрагентов несет серьезные риски для его кредиторов. Как бы странно это ни звучало, но лицо, которому потенциальный банкрот должен деньги, действительно может остаться ни с чем.
Угроз бизнесу в таком случае довольно много. А степень их опасности напрямую зависит от периода времени, когда стало известно о несостоятельности лица. Важно понимать, что чем раньше эта информация дойдет до кредитора, тем больше у него шансов на успешное взыскание положенных сумм.
Перечислим конкретные риски при банкротстве контрагента:
- расторжение действующих договоров с ним;
- оспаривание сделок, их отмена (имеются в виду любые сделки, совершенные с контрагентом в течение 3 лет до инициации процедуры его банкротства);
- торможение в выплате долга или вовсе неисполнение обязательств должником.
Коротко говоря, кредитор рискует не только не дождаться денег от несостоятельного лица, но и потерять те суммы, которые уже были получены от него ранее в рамках сотрудничества. Все это негативно сказывается на экономическом положении компании-взыскателя, поскольку у этого лица становится меньше средств для осуществления своей уставной деятельности.
Подробнее разобраться с рисками помогут юристы по банкротству. Они сопровождают процедуру, которую проходит неплатежеспособное лицо, а также оказывают поддержку кредиторам. Специалисты проанализируют ситуацию, дадут ей правовую оценку, определят точный перечень рисков и помогут их предотвратить.
Какие перспективы для кредитора при банкротстве контрагента?
Банкротство организации – серьезная процедура, требующая особого подхода со стороны не только неплатежеспособного лица, но и кредиторов. Однако вторые ошибочно полагают, что если по закону в ходе признания фирмы несостоятельной ее активы направляются на погашение долгов, значит, свои деньги удастся получить в скором времени и по этому поводу можно вообще не переживать. В действительности это – серьезное заблуждение.
Для понимания рассмотрим, какие есть перспективы для кредитора при банкротстве контрагента:
- если взыскатель не входит в залоговую очередь, а у должника нет ликвидных активов, шансы на получение денег у кредитора минимальны или отсутствуют вовсе;
- взыскатель наделяется определенными правами после включения своих требований в соответствующий перечень – в этом случае он имеет возможность контролировать ход процедуры банкротства, своевременно узнавать о положении контрагента и влиять на очередь и способы погашения долгов;
- оспорить сделки, совершаемые должником, может любой контрагент (например, если компания сама виновата в своей несостоятельности или ее руководством совершены фиктивные сделки, намеренно допущены убытки), и в случае признания судом виновными определенных должностных лиц они могут быть привлечены к субсидиарной или солидарной ответственности, предполагающей уплату долга не со счета фирмы, а из личных средств, что повышает шансы кредитора на исполнение обязательств контрагентом.
Это – реальные перспективы для взыскателя и максимум, которого ему удастся добиться. Для успешного результата потребуется приложить немало усилий. Поэтому не нужно рассчитывать на быструю победу или возврат долга без непосредственного участия в процедуре.
Что делать для защиты интересов в случае банкротства контрагента?
Во избежание негативных последствий современным предпринимателям нужно регулярно мониторить информацию о своих контрагентах в сети. Важно быть в курсе того, как обстоят дела в их бизнесе и планируется ли процедура банкротства. Проверку контрагентов можно провести в режиме онлайн, воспользовавшись Федресурсом, реестрами на сайте ФНС, картотекой арбитражных дел и прочими сервисами.
Когда должник уже начал процедуру признания несостоятельности по собственной инициативе или по требованию кредиторов, необходимо включаться в нее и защищать свои права и интересы. Для этого следует пройти несколько этапов:
- Собрать документы для подтверждения задолженности (договоры, акты, расчеты, претензии и прочее).
- Найти арбитражное дело (из него можно узнать о суде, рассматривающем материалы, арбитражном управляющем, сроках и иную важную информацию).
- Подать заявку на включение своих требований в реестр (она направляется в арбитраж, рассматривающий дело о банкротстве, в срок до 30 суток с момента официального опубликования данных в начале этой процедуры в отношении контрагента).
- Принять участие в собраниях кредиторов (здесь определяются так называемый «план финансового оздоровления», а также очередность исполнения обязательств).
- Оспорить сделки через суд (если они были фиктивными или совершены с предпочтением, это необходимо доказать, чтобы отменить и сами сделки, и последствия, которые они повлекли, чтобы потраченные ранее суммы вернулись на счет должника и могли использоваться для погашения долгов).
- Инициировать привлечение к ответственности отдельных должностных лиц фирмы-должника (для этого также понадобится обратиться в арбитраж и доказать причастность руководства несостоятельного лица к нарушениям, которые и привели к такому исходу).
Для защиты и собственной уверенности в правильности действий целесообразно обратиться за услугами по банкротству юридических лиц. Их предоставляют профессионалы своего дела, которые продумают дальнейшие действия и сделают все возможное для полноценной поддержки клиента.
В частности, сопровождение банкротства юридического лица для кредитора включает:
- консультирование;
- сбор документов;
- участие в собраниях;
- направление заявлений, претензий и иных документов;
- представление интересов в суде;
- анализ ситуации на предмет возможных рисков и их предотвращение.
Таким образом, юристы будут действовать в интересах кредиторов и всеми силами отстаивать их права. Они точно знают, что нужно делать в сложившейся ситуации и при этом не нарушить закон.
Если контрагент находится на стадии банкротства, кредитору нужно успеть вернуть свои деньги. В противном случае задолженность останется, а взыскатель не получит положенные суммы уже никогда. Для этого необходимо проделать ряд действий с соблюдением установленных законом порядка и сроков. А на помощь в данном вопросе придет юрист. Он, будучи специалистом по несостоятельности юрлиц и ИП, разбирается в различных отраслях права и оказывает поддержку не только должникам, но и кредиторам. К нему смело можно обратиться, когда только стало известно о нежелании контрагента погашать долги. Чем быстрее специалист включится в работу, тем выше вероятность минимизации рисков для взыскателя и предотвращения иных неприятных последствий.
