В бухгалтерском учете есть несколько видов задолженности. Одной из них является дебиторская, коротко именуемая «дебиторкой». Под ней понимается сумма, которую контрагенты и иные лица должны выплатить компании. Такая задолженность появляется в результате сотрудничества, например, если вторая сторона по договору нарушила свои обязательства или работник предприятия причинил ему ущерб, который должен возместить. Наличие «дебиторки» негативно сказываются на финансовом положении фирмы, поскольку эти средства могли бы использоваться для осуществления основной деятельности. Поэтому предпринимателям стоит знать о способах взыскания дебиторской задолженности и порядке проведения процедуры. Именно этому и посвящена данная статья.
С чего начать взыскание дебиторской задолженности?
Процедура взыскания «дебиторки» состоит из досудебного и судебного разрешения спора. Однако, к первому этапу необходимо подготовиться, чтобы не упустить важные моменты и добиться нужного результата.
Рассмотрим план взыскания дебиторской задолженности. Для начала необходимо:
- проанализировать документацию, имеющую отношение к образованию долга, на предмет сроков и порядка расчетов, ответственности за нарушение обязательств, способах урегулирования конфликтов (это могут быть договоры, акты, накладные и иные бумаги);
- собрать доказательства (взыскателю обязательно пригодятся договоры, дополнительные соглашения и приложения к ним, платежные поручения, акты сверки, иные документы, подтверждающие денежное обязательство лица перед взыскателем);
- проверить контрагента в реестре и на его официальном сайте на предмет достоверных сведений о лице, наличия других задолженностей, участия в судебных разбирательствах в качестве ответчика (если спор возник с другой стороной по договору, необходимо узнать о финансовом положении этого лица и количестве долгов перед иными компаниями, ИП и физлицами, что позволит понять его реальные проблемы и шансы получить свои деньги обратно).
Выявив важные моменты, в частности, сумму задолженности, причины и период ее формирования, можно приступать к процедуре взыскания. Дальнейшие действия пострадавшего лица рассмотрим далее.
Досудебные способы взыскания дебиторской задолженности
Предъявление требований относительно погашения долга – достаточно серьезная процедура. К ней нужно подходить ответственно, соблюдая установленные правила. В спорах по денежным обязательствам, прежде чем написать иск в суд, необходимо постараться урегулировать конфликт мирно. Для этого предусмотрен установленный законом досудебный порядок.
В большинстве случаев данный этап является эффективным и приносит пользу взыскателю, поскольку обеим сторонам не хочется продолжать разбираться в суде. Поэтому здесь компании, имеющей «дебиторку» необходимо приложить все усилия к решению проблемы.
Досудебное взыскание осуществляется несколькими способами:
- Направление претензии. Она представляет собой письмо в свободной форме, но с указанием причин и суммы задолженности, периода ее образования и конкретных требований взыскателя. Претензия призвана напомнить должнику о его обязательствах и продемонстрировать свои серьезные намерения.
- Проведение переговоров. Если между сторонами сохранились относительно хорошие отношения и их представители могут встретиться для обсуждения проблемы в устной форме, обязательно нужно устроить переговоры. Как и в случае с претензией, взыскатель должен объявить должнику о его обязательствах и потребовать их исполнения. Кроме того, в ходе переговоров можно предложить второй стороне иной вариант разрешения спора, например, вместо денежной выплаты получить в счет долга какое-либо имущество или бесплатные услуги по профилю.
- Медиация. Процедура, схожая с переговорами, имеет те же цели. Однако в данном случае беседа с должником совершается при участии посредника, именуемого медиатором. Он является нейтральным переговорщиком, не поддерживающим ни одну из сторон и помогающим достигнуть консенсуса.
- Третейское производство. Оно подразумевает разбирательство в суде, созданном при некоммерческих и негосударственных организациях. Конфликты относительно «дебиторки» как раз относятся к его подсудности. Рассмотрение спора в данном случае осуществляется одним или несколькими судьями. Однако обратиться в третейский суд возможно лишь при согласии обеих сторон, в отличие от арбитража, куда истец вправе подать иск самостоятельно, не обсуждая этого с должником.
Досудебный порядок требует определенного уровня знаний, квалификации и опыта. Такими преимуществами редко обладают компании, желающие получить свои деньги. Поэтому верным решением будет воспользоваться юридическими услугами по взысканию дебиторской задолженности. Они предоставляются специалистом, готовым работать не только при разрешении спора в суде, но и на предварительном этапе. Юрист поможет определить вероятность успеха, минимизирует риски, сформирует правовую позицию и составит необходимые документы.
Взыскание дебиторской задолженности через суд
Отсутствие положительных результатов досудебного урегулирования конфликта указывает на необходимость перехода на следующий этап. Так, второй стадией в порядке взыскания дебиторской задолженности является инициация разбирательства в суде. Начинать эту процедуру можно после того, как на претензию был дан ответ, не удовлетворивший взыскателя, или со стороны должника не произошло никаких действий, свидетельствующих о попытках исполнить обязательства.
Вместе с этим стоит учитывать срок давности. В соответствии с гражданским законодательством обратиться в суд за взысканием «дебиторки» можно не позднее 3-летнего срока с момента, когда пострадавший узнал о нарушении со стороны должника. Как правило, стартом этого периода является следующий день после того, как на счет пострадавшего должна была быть перечислена сумма.
Сперва нужно определить суд для взыскания дебиторской задолженности. Если должником выступает предприниматель или фирма, обращаться нужно в арбитраж, если обычный человек – в орган общей юрисдикции.
В суд необходимо направить исковое заявление, указав данные о договоре, по которому не исполнены обязательства, или иные документы, подтверждающие задолженность, конкретную сумму, размер неустойки, срок просрочки, результаты урегулирования конфликта на предыдущей стадии. К этому документу также необходимо собрать приложения: выписки из реестров, копии бумаг, на которые есть ссылки в иске (договоры с приложениями, акты, расчеты и прочее), а также подтверждение перевода на счет суда суммы пошлины.
Когда в суд поступит пакет документов, он будет рассмотрен. Если все соответствует закону, назначается заседание, где должны присутствовать обе стороны – им предстоит участвовать в прениях, доказывая свою правоту. А по результатам рассмотрения суд вынесет решение.
Обращаться за взысканием «дебиторки» в судебном порядке лучше при помощи представителя. Им вполне может стать юрист, знающий не только основы, но и существенные нюансы гражданского и иных сфер законодательства. Он поможет избежать неприятностей, выступит с речью в суде, докажет свою правовую позицию в пользу клиента. А при необходимости юрист обжалует акт, которым не будут удовлетворены требования истца.
Вернуть на свой банковский счет положенные суммы вполне реально. Процедура может затянуться на долгое время, поскольку состоит из нескольких этапов. Однако шансы на получение нужного результата есть всегда. На помощь в данном вопросе придет юрист по взысканию дебиторской задолженности. Благодаря своему опыту он быстро сориентируется в ситуации и продумает план действий. Кроме того, специалист поможет снизить риски и сделает все возможное для защиты прав и интересов своего клиента.
